Les services financiers pour mieux gérer son patrimoine
Les services financiers regroupent un ensemble de solutions destinées à accompagner les particuliers dans la gestion de leur patrimoine, la préparation de leur retraite, la protection de leur famille, ainsi que dans leurs projets d’investissement, d’épargne et de financement.
Assurance emprunteur : un filet de sécurité pour vos crédits
L’assurance emprunteur est une garantie essentielle qui protège à la fois l’emprunteur et l’établissement prêteur en cas de difficultés de remboursement d’un crédit, notamment un prêt immobilier.
Elle couvre généralement des risques comme le décès, l’invalidité ou l’incapacité de travail, assurant ainsi que le prêt sera remboursé même si l’emprunteur rencontre un accident de la vie.
Cette assurance offre une tranquillité d’esprit précieuse, tout en facilitant l’accès au financement.
- Protection financière
- Facilite l’obtention du prêt
- Souplesse des garanties
Les services bancaires clés pour accompagner votre vie financière
Les banques proposent une variété de services conçus pour faciliter la gestion financière au quotidien, soutenir les projets personnels et accompagner l’épargne.
Compte courant
Gestion des opérations quotidiennes comme les dépôts, retraits, virements et paiements.
Prêt bancaire
Financement pour des projets personnels, immobiliers ou professionnels avec remboursement échelonné.
Gestion d’épargne
Produits d’épargne comme livrets, comptes à terme ou plans d’investissement pour faire fructifier son argent.
Livret A
Un compte d’épargne réglementé, sécurisé et sans risque, offrant une disponibilité immédiate des fonds avec des intérêts exonérés d’impôts.
Plan d’Épargne Logement (PEL)
Un compte dédié à l’épargne pour financer un projet immobilier, avec un taux d’intérêt garanti et des avantages pour obtenir un prêt immobilier.
Anticiper la retraite est une étape clé pour assurer une sécurité financière future et maintenir son niveau de vie après la fin de l’activité professionnelle. Cela implique de bien connaître les différents dispositifs d’épargne et de retraite disponibles, comme les régimes obligatoires, les plans d’épargne retraite ou encore les investissements complémentaires.
Une préparation adaptée permet non seulement de bénéficier de revenus suffisants, mais aussi de profiter sereinement de cette nouvelle phase de la vie.
Assurance vie : un outil essentiel pour la gestion patrimoniale et la planification financière
Un placement flexible et évolutif
L’assurance vie joue un rôle central dans la gestion patrimoniale en offrant à la fois une solution d’épargne flexible et un avantage fiscal attractif. Elle permet de diversifier ses investissements tout en préparant la transmission de son patrimoine dans des conditions optimales. Grâce à ses différentes options de gestion et de sortie, ce produit financier s’adapte aux objectifs de chaque épargnant, qu’il s’agisse de sécuriser un capital, de préparer la retraite ou d’optimiser la fiscalité successorale.
